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在马来西亚企业银行开设户头的完整指南

这个指南旨在概括开设公司银行户头的条件,并帮助您选择合适的银行,以符合您的马来西亚公司的银行来往需求,尤其是中小型企业的银行来往需求。请注意,这里提供的资讯仅供一般性质指南。一旦您选定了其中几家银行,您应该直接与银行确认银行户头的性质,以确保您了解其最新政策和产品。

近年来,马来西亚的大多数银行都收紧了开设公司银行户头过程。最近的讯息是,想要担任公司银行户头授权签字人的外籍人士可能必须持有有效的商务/工作签证/许可证,否则他也许不被允许担任支票签名者。

尽管如此,3E会计身为马来西亚的成立公司专家并协助银行开设户头的专家,我们帮助过无数外籍客户成功开设公司银行户头,在这方面有良好的记录。 马来西亚仍然是一个欢迎外国投资者前来投资和开展业务的国家,以助发展就业市场并有助推动经济成长。如果贵公司在海外拥有一家强大的控股公司来支持其财政,那么成功开始银行户头的机会就可以大大增加。

一般而言,马来西亚的银行会要求您提供以下事项(在马来西亚开设公司后),以便为您在马来西亚注册的公司开设公司银行户头:
– 由授权签字人签名的标准开设户头表格
– 公司秘书认证的文件副本,如下:

  • 董事会批准开设公司银行户头的决议(请参阅下文,了解准备决议所需的资料)
  • 综合表格(super form)
  • 章程
  • 注册通知

– 董事、授权签字人和最终受益人的护照或身份证副本以及住址证明。
– 控股公司的董事职证明书副本(仅适用于公司股东)。董事在职证明书(Certificate of Incumbency)是一份官方文件,其中列出了公司组织内现任董事和高级职员的姓名,以及他们在公司中的职位。在职证书用于确认公司有权签名者的身份,并证明他们被授权代表公司签署具有法律约束力的交易。
– 如果银行要求要有介绍人

不同的银行有不同的开设银行户头要求。如有必要,建议您拜访首选的银行以确认其要求。一般而言,您需要向我们提供以下资料,以便我们为开设银行户头准备决议和相关文件:

  • 银行名字、分行和地址
  • 户头类型 – 例如 来往户口(current account)、网上银行(internet banking)、外汇户头(foreign currency account)等等
  • 银行提供的开设银行决议的样本/格式
  • 银行要求的规定表格类型和副本数量
  • 授权签字人的详细资料(身份证上的名字、身份证号码、称号(如果不是公司董事))
  • 运作模式(独资或联营或其他)

大多数银行要求户头的签名者和董事在开设公司银行账户时亲自到马来西亚签署正式文件。在处理银行开户申请之前,有些银行甚至可能会要求公司设立实体办公室。此外,银行可能会根据具体情况而要求公司提供额外的文件。

先告知大家,在马来西亚的所有银行都必须遵守严格的法律条规。因此银行将在为各个公司开设新户头之前对其潜在客户进行一系列全面的检查和调查。

这不仅是为了保护它们免受任何潜在的违约风险,而且也是监管合规、严格的反洗钱政策的一部分 – 正如您所了解般,马来西亚非常认真地打击恐怖融资(Terrorist Financing)和其他非法或可疑交易。因此,若公司涉及非光明正大的交易就会面对难题。

可能需要几周到三个月的时间,才能开设新的公司银行户头,这要看银行在确认公司董事、秘书和公司本身的身份和/或信誉而进行的调查量而定。对于没有实际来到马来西亚进行申请者,申请开户的处理时间可以更长,除非您的控股公司与银行有很强的来往关系,否则申请被批准的可能性极低。

因此,我们强烈建议您亲临马来西亚申请开设公司银行户头,以避免任何延误,并提高批准的机会。在银行户头申请被批准之前,银行始终保留要求受益人亲自到场的权利。

如果您希望我们安排华侨银行(OCBC)的银行人员在马来西亚与您见面,请告知我们。 向我们的合作银行开设银行户头是比较方便,因为他们拥有我们公司秘书的全部资讯。

对于单一董事公司亲临开设银行户头(请注意,大多数银行通常需要至少一名董事亲自出席开户),如果您要在华侨银行开设银行户头,我们可以免费提供帮助。如果您选择在其他银行开设户头,您将需要亲自去拜访该分行。

要在您自己的选择的银行开设账户,并要求我们的名义董事/秘书在银行开户表格上签名,必须准备董事的书面决议,以授权董事/公司秘书去执行。我们将协助准备决议和签署银行文件,费用为每家银行户头150令吉起。

要提醒的是,您需要先与银行确定,银行是否允许我们在没有实际到访分行的情况下进行签署。如果您要求我们的名义董事/秘书去到银行分行进行签署,则需支付RM500的额外费用。

对于要开设银行户头的公司(company),一些银行可能要求所有董事亲临分行/ 其他分行/海外分行。但请注意,并非所有银行都能在其他分行/海外分行进行签名认证,在海外分行进行认证通常会有较低的批准率。

在银行开设户头的流程里,我们只能在当事人亲临我们的办公室并有原版文件的情况下,才能提供文件认证服务,包括护照/身份证副本认证。(将有额外收费)

如果这些事宜听起来很复杂,请随时电邮到info@3ecpa.com.my联系我们的顾问,以便我们能帮助您在马来西亚成立公司和开设贵公司的银行户头。